2025年度
お客様本位の業務運営方針（FD宣言）
〈方針１〉
お客様本位の業務運営に関する方針について
当社は保険のプロとして高い専門性を活かした活動により、お客様から信頼される企業となることを目
指します。 また、お客様から信頼頂けるよう、期待を超える価値の提供を目指し、お客様が喜び・満足して頂ける事業活動を行います。
本方針は定期的に見直しを行い、継続的改善に努めます。
〈方針2〉
お客様の最善の利益の追求
プロ代理店として高い専門性を活かし、お客様から信頼され、期待を超えるサービスの提供が出来る
よう心がけます。お客様に選ばれ続けることで、安定した基盤を形成し、社会全体の進歩に寄与できる代理店運営に努めます。
<具体的な取組み>
・取扱保険会社提供の商品改定情報や e-Learning システム等を活用し、知識の習得を図り、得られた知識をタイムリーにお客様へ情報提供致します。
・損害保険トータルプランナーや FP 等の資格取得を積極的に推進し、品質の高いサービス提供に繋げます。
<取組結果>
・毎月１度の保険会社提供資料を基にした勉強会の実施、e-Learningシステムを利用して習熟度確認テストの実施をし、知識の習得を図りました。また、得られた知識を基にお客様の訪問時に情報提供を実施するようにしております。
・２０２５年現在 トータルプランナー在籍者数１名
２０２７年目安に在籍数を３名にすることを目標とし、さらにお客様の最善の利益の追求の実現を目指します。
また、ＦＰ資格取得も目指し生損保における、より充実した提案環境の実現を目指します
★お客様の声を共有し、改善に努めます。
・お客様の声、事故事例等をミーティング時に共有し、改善に努めます。
<取組結果>
・お客様より頂いたお褒めの声もご不満の声も毎朝の朝礼時や月次ミーティング時に共有し、全スタッフで改善・サービス品質の向上に向けて取り組みをしております。
〈方針3〉
利益相反の適切な管理
お客様の利益が不当に害されないよう適切な管理をします。
<具体的な取組み>
・お客様のご意向をしっかりとお伺いした上で、ご意向に合致する保険会社・商品の選定を行います。
また、必要に応じて定期的な見直しをご案内致します。
<取組結果>
・お客様のご意向に沿った商品・プランの提案に努めております。
また、ご意向を伺った上でご希望がある際は見直しのご提案もさせて頂いております。
〈方針4〉
手数料等の明確化
お客様に手数料等の負担が発生する可能性がある場合は、保険商品の内容・仕組みをご理解頂けるよう丁寧な説明・情報提供に努めます。
<具体的な取組み>
・変額保険や外貨建て保険等特定保険商品をご提案させて頂く際は、パンフレット等を活用し運用関
係費用や管理費用等発生することなどの情報提供を徹底致します。
<取組結果>
・ご提案時に提案書・設計書とは別にパンフレット等を持参し、お客様が負担する可能性のある費用や控除部分について十分にご理解頂けるよう説明に努めております。
〈方針5〉
重要な情報のわかりやすい提供
お客様へ商品の提案をするに当たり、商品内容を十分にご理解頂けるよう知識の習得を図り、わかりやすい説明に努めます。
<具体的な取組み>
・取扱保険会社各社や社内外の研修会に積極的に参加し、知識の習得に努めます。
・チラシやパンフレット等を用いて、お客様にわかりやすい平易な言葉に置き換えて説明します。
お客様が抱えるリスクをハザードマップ等を活用してわかりやすくご案内するよう心がけます。
・設計書や重要事項説明書等を用いて、補償の対象となるもの・対象外となるもの等、特に重要な点に ついては必要に応じてマーカー等を用いて強調してご案内するよう努めます。
<取組結果>
・月１度以上の保険会社主催の研修会や勉強会に参加致しました。
・主に火災保険のご提案時にはハザードマップ等を活用し、水災リスクや地震リスク等視覚化してご案内しております。
・保険金の支払出来ない場合については特にお客様にとって不利益となる可能性がある為、十分に確認をさせて頂いております。
〈方針6〉
お客様にふさわしいサービスの提供
お客様の抱えるリスクや意向を把握した上で、経験や状況に応じて最適な保険商品のご案内に繋げます。
<具体的な取組み>
・特定保険商品の募集時に投資等の経験有無や資産に対する保険料の割合等を、意向把握シートを活用して確認致します。
・自社取扱損害保険・生命保険にご加入のお客様に対し、必要に応じて1年に1度加入内容の確認や給付金等の請求漏れがないかの確認を実施致します。
・毎月1度の定例会議の場において、保険会社の求めに応じてお客様の商品・サービスに対する意見 等を適宜連携致します。
・プロダクトガバナンスの実効性を確保するために保険会社や商品の選定に活用致します。
<取組結果>
・特定保険商品販売時には、弊社使用の意向把握シートを用いた確認方法の他、生命保険会社システムを活用したアンケートを実施しております。
・損害保険の更新時や生命保険の加入状況に関するご案内を配布する際に、確認を実施しております。
・毎月１度の月次ミーティングの場の他、保険会社開催の商品研修時にお客様の声を連携させて頂きました。
〈方針7〉
従業員に対する適切な教育の実施
定期的な社内研修を通じて、改正保険業法や関連法令等コンプライアンスに関する意識の向上に 努めます。
<具体的な取組み>
・保険会社提供のコンプライアンスニュースやお客様の声を基にした資料を読み込み、確認テスト等を実施することでコンプライアンスに繋がる知識の定着度を確認致します。
・年に一度、全役職員でお客様本位の運営について取組状況の確認を実施し、必要に応じて見直しや 改善を図ります。
<取組結果>
・毎月保険会社から提供されたコンプライアンスニュースの他、損害保険協会掲載の募集ガイドラインの読込をしております。
・本年は１１月２６日実施の全体ミーティングにおいて、全役職員にてお客様本位の運営について取組状況を確認し、引き続き現在の取組内容を継続してお客様本位の業務運営の実現に向け取組をすることとなりました。
<金融庁の原則の内、非該当となるもの>
原則5(注2)、原則6(注2)、補充原則1〜5
これらの原則につきましては、当社の取引形態上、宣言の対象としておりません。
・2025年度 金融庁原則との対応関係表 はこちら